Guia de conferência bancária
Como funciona, passo a passo
- Escolha arquivos que representem o mesmo período, cadastro ou versão de trabalho. Separe apenas os dados necessários à conferência.
- Envie os dois arquivos. A leitura é imediata e mostra quantas linhas foram encontradas; se o Excel tiver várias abas, escolha a aba na lista. Quando as duas listas estão no mesmo Excel, basta enviá-lo uma vez: a segunda aba é usada como comparação.
- Confira as colunas reconhecidas automaticamente pelo nome dos cabeçalhos e ajuste só as que estiverem erradas. Formatos de números e datas, tolerâncias e regras especiais ficam em “Opções avançadas”.
- Execute a comparação e leia os critérios exibidos junto do relatório. Comece pelas ocorrências que exigem revisão antes de interpretar os totais.
- Filtre por situação ou por texto para organizar a análise. Baixe o CSV, gere um PDF ou imprima o resultado conforme o processo da sua equipe.
Prepare valores com sinais consistentes
Entradas e saídas podem ser informadas de quatro formas: valor com sinal de menos nas saídas, valor com a marca D ou C (como 150,00 D), coluna de tipo (Entrada/Saída ou C/D) ou colunas separadas de débito e crédito. Esses formatos são reconhecidos automaticamente e podem ser fixados nas opções avançadas. Se todos os valores de um arquivo forem positivos enquanto o outro tem saídas negativas, o relatório avisa. Sinais opostos nunca são associados, mesmo que o valor absoluto e a data sejam iguais. A ferramenta não presume a convenção de cada banco.
Selecione o mesmo período e a mesma conta nos dois arquivos. A janela de datas serve para acomodar a distância entre lançamento e compensação, mas não corrige uma exportação incompleta. Um pagamento no último dia do mês pode ter contrapartida no mês seguinte; inclua esse intervalo quando fizer sentido no processo. OFX já traz data e valor com sinal. Em CSV e Excel, o formato das datas é reconhecido automaticamente (dia/mês/ano, salvo indício de mês/dia) e pode ser fixado nas opções avançadas. Arquivos com layouts não tabulares devem ser preparados antes do envio.
Regra de associação um a um
Dois lançamentos são candidatos quando têm o mesmo sinal, diferença de valor dentro da tolerância absoluta e distância de datas dentro da janela de dias corridos. A associação só é considerada conciliada quando o lançamento do extrato possui um único candidato e esse candidato também possui um único correspondente no extrato. A descrição aparece no relatório para facilitar a identificação, mas não é usada como critério de desempate. Nos casos em revisão, o relatório indica as linhas candidatas do outro arquivo, mantendo as ambiguidades visíveis.
Imagine dois créditos de 500 no controle e apenas um crédito de 500 no extrato, todos na mesma data. Não existe evidência suficiente para escolher uma das vendas; as linhas ficam para revisão. Mesmo que uma escolha arbitrária deixasse o total aparentemente correto, ela poderia baixar o cliente errado. A ferramenta também não junta três parcelas para associar um pagamento agregado. Tarifas, estornos, lotes e diferenças de liquidação precisam ser investigados em seu contexto e tratados no sistema responsável.
Exemplo calculado pela ferramenta
O botão “Carregar exemplo” preenche um caso fictício, sem dados de clientes. A tabela abaixo usa o mesmo serviço de comparação do formulário. Você pode repetir a conferência e mudar os critérios para entender o comportamento antes de enviar seus arquivos.
| Identificação | Situação | Campo | Referência | Comparação | Diferença | Impacto |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Extrato linha 2 ↔ controle linha 2 | Conciliado | Data e valor | 17/10/2026 · -R$ 150,00 · Fornecedor | 18/10/2026 · -R$ 150,00 · Compra | 0 | — |
| Extrato linha 3 | Revisar | Data e valor | 18/10/2026 · R$ 500,00 · Cliente | — | — | |
| Extrato linha 4 | Só no extrato | Data e valor | 18/10/2026 · -R$ 20,00 · Tarifa | — | — | |
| Controle linha 3 | Revisar | Data e valor | 18/10/2026 · R$ 500,00 · Venda | — | — | |
| Controle linha 4 | Revisar | Data e valor | 18/10/2026 · R$ 500,00 · Venda repetida | — | — |
Interprete saldos e pendências
Os indicadores de soma mostram o total dos lançamentos importados, não o saldo disponível na conta. Não há saldo inicial, consulta bancária, agendamentos ou garantia de que o arquivo contém toda a movimentação. A diferença entre as somas ajuda a conferir o conjunto enviado, mas pode ser zero quando dois erros se compensam. Leia as ocorrências pendentes mesmo com totais iguais. Use tolerância zero como ponto de partida e aumente somente quando houver justificativa operacional.
A janela de datas é medida em dias corridos e não aplica feriados ou regras de compensação específicas. Na análise, confira se um par conciliado representa de fato a mesma operação, especialmente em empresas com valores repetidos. O resultado é uma proposta de correspondência por critérios limitados, sem confirmação do favorecido. Exporte as pendências para sua rotina de revisão e preserve os comprovantes necessários fora da ferramenta. Não há conexão com bancos, pagamento, transferência, alteração de saldo ou baixa de títulos.
Arquivos, limites e privacidade
Cada arquivo aceita até 5 MB, com no máximo 2.000 linhas de dados, 40 colunas e 2.000 caracteres por célula. A primeira linha precisa conter cabeçalhos preenchidos e únicos. No Excel são aceitos arquivos .xlsx e os resultados de fórmulas já salvos; arquivos .xls devem ser convertidos. CSV aceita vírgula, ponto e vírgula ou tabulação, com aspas duplas nos campos que contêm separadores.
Os arquivos são enviados por HTTPS e processados em memória no servidor, sem gravação dos documentos e sem histórico de comparações. Com JavaScript ativo, arquivos, textos e critérios permanecem nesta aba após a comparação, inclusive se houver erro. Ao recarregar ou sair da página, selecione os arquivos novamente. Sem JavaScript, o envio recarrega a página e exige nova seleção dos arquivos. O relatório baixado fica sob seu controle no aparelho. Nenhum dado é atualizado no sistema de origem. Confira a Política de Privacidade e mantenha somente as informações necessárias à tarefa.
Perguntas frequentes
A ferramenta conecta ao meu banco?
Não. Você exporta os arquivos no banco e no seu sistema e os envia para a comparação. Não são solicitadas credenciais bancárias.
Como os pares são encontrados?
Por valor com o mesmo sinal, tolerância de valor e janela de datas em dias corridos. A associação só acontece se existir exatamente um candidato em cada lado.
Como representar pagamentos?
Saídas podem vir com sinal de menos, com a marca D (como 150,00 D), em uma coluna de tipo (Entrada/Saída ou C/D) ou em colunas separadas de débito e crédito. Esses formatos são reconhecidos automaticamente, e o relatório avisa quando todos os valores de um arquivo são positivos.
Como são tratados lançamentos repetidos?
Ficam para revisão quando houver múltiplos candidatos ou disputa por um mesmo lançamento, com a indicação das linhas candidatas. A descrição aparece no relatório, mas não resolve a associação automaticamente.
A ferramenta agrupa parcelas ou taxas?
Não. A conciliação é um a um. Lotes, pagamentos agrupados, taxas e parcelamentos devem ser analisados separadamente.
As somas mostradas são o saldo da conta?
Não. É a soma dos valores dos lançamentos enviados. Não inclui saldo inicial nem movimentações que ficaram fora dos arquivos.
Os arquivos ficam armazenados no site?
Os arquivos são enviados ao servidor por HTTPS para leitura e comparação em memória, sem gravação dos documentos no servidor. Não há histórico ou salvamento automático destes arquivos. Ao sair ou recarregar, selecione-os novamente. O relatório exportado fica no seu aparelho.
Outras ferramentas para conferir sua rotina
- Comparador de planilhas: Compare CSV e Excel por uma chave, identifique alterações, registros novos, ausentes e duplicados e exporte o relatório.
- Conferidor de inventário: Confira estoque registrado e contagem física por código, com divergências de quantidade e impacto pelo custo unitário.
- Conferência de pedido × XML: Compare itens de um pedido CSV ou Excel com XML de NF-e: códigos, quantidades e preços, com relatório de divergências.
- Comparador de documentos: Compare textos, DOCX e PDFs com texto selecionável e veja trechos adicionados, removidos e preservados.
- Gerador de recibos e calculadora de horas trabalhadas.